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Simulador de IRPF 2026 para autónomos

Mete tus números y ve cuánto te toca pagar de IRPF en 2026. Desglose por tramos, tipo efectivo real, y si te sale a pagar o a devolver. Explicado para humanos.

Tus ingresos

Facturación anual en bases imponibles (€) i Suma todas las bases de las facturas que has emitido en el año. Sin IVA, solo la base. Es lo que has "ganado" antes de impuestos. Si has hecho 12 facturas de 2.000 € de base → pon 24.000 €

Gastos deducibles anuales i Los gastos deducibles reducen lo que pagas de IRPF. Son los gastos necesarios para tu actividad: cuota de autónomos, gestoría, software, oficina, etc. A más gastos deducibles, menos IRPF. Hacienda acepta que deduzcas lo que sea "necesario, justificado y registrado".

Cuota autónomos (€/año)

Gestoría (€/año)

Software / herramientas

Oficina / coworking

Teléfono / internet

Otros gastos deducibles

Cuota mín (230€/m) Cuota común (293€/m) Tarifa plana (80€/m)

+ Gastos difícil justificación (7%, máx 2.000 €) i Si tributas en estimación directa simplificada (la mayoría de autónomos), Hacienda te deja deducir un 7% extra de tu rendimiento neto sin tener que justificarlo. El tope son 2.000 €/año. Es dinero gratis que te ahorras. Se calcula solo. 0 €

Situación personal i Tu situación personal determina el mínimo exento: la parte de tu renta que Hacienda no grava porque entiende que la necesitas para vivir. Cuantos más hijos o más edad tengas, mayor es ese mínimo y menos pagas. Un soltero sin hijos tiene mínimo de 5.550 €. Con 2 hijos puede llegar a 10.650 €.

Tu edad

Discapacidad

Nº hijos a cargo

Hijos menores de 3 años

Autónomo nuevo (< 2 años) i Si llevas menos de 2 años dado de alta como autónomo, puedes aplicar una reducción del 20% en tu rendimiento neto. Es un beneficio que poca gente conoce. Si tu rendimiento neto son 20.000 €, solo tributas por 16.000 €.

Retenciones ya practicadas i ¿Cuánto IRPF te han retenido ya? Cuando facturas a empresas, ellas te retienen un % y lo pagan a Hacienda por ti. Pon aquí el total retenido en el año. Si solo facturas a particulares, pon 0. Si has facturado 30.000 € de base al 15% a empresas → te han retenido 4.500 €

Total IRPF retenido por tus clientes (€)

Calcular al 7% Calcular al 15% Calcular al 19%

IRPF anual estimado

0 €

Introduce tus ingresos para ver el resultado

Tipo efectivo

0 %

lo que realmente pagas

Tipo marginal

19 %

tu tramo más alto

Reservar/mes

0 €

para IRPF trimestral

Desglose por tramos

Los tramos aparecerán cuando metas tus ingresos

Tu situación fiscal

Base imponible 0 €

Mínimo personal y familiar 5.550 €

Cuota íntegra 0 €

Retenciones ya pagadas 0 €

Resultado

0 €

Introduce datos para ver si te sale a pagar o a devolver

* Estimación orientativa con tramos estatales 2026. El resultado real depende de tu comunidad autónoma, deducciones específicas y situación fiscal completa. Consulta siempre con tu gestor.